某銀行營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜接待了一男一女兩位年輕客戶，為其辦理240萬元巨額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦員經(jīng)過清點(diǎn)匯總后，發(fā)現(xiàn)實(shí)際現(xiàn)金額僅為230萬元，比客戶聲稱的金額短缺10萬，雙方由此發(fā)生爭執(zhí)。經(jīng)客戶調(diào)看現(xiàn)場監(jiān)控錄像后，最后確認(rèn)存款現(xiàn)金為230萬元。辦理存款時(shí)，經(jīng)辦員要求客戶出示了委托存款人的身份證后，經(jīng)辦員為其辦理了全部存款手續(xù)，并預(yù)留了對(duì)方手機(jī)號(hào)碼。半月后，該銀行對(duì)此筆交易進(jìn)行了分析，認(rèn)為該筆交易存在較多疑點(diǎn)，要求核查存款人相關(guān)證件資料，發(fā)現(xiàn)對(duì)方提供手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)，遂向人民銀行報(bào)告及分行。
由此案例可以看出：反洗錢，是一個(gè)銀行從業(yè)人員再熟悉不過的名詞，是一項(xiàng)銀行業(yè)長期以來的重要工作。作為一名銀行基層員工，該如何做好反洗錢工作，從而打擊違法犯罪行為呢？
一、樹立反洗錢意識(shí)，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)。在柜面工作，看似普通的開戶業(yè)務(wù)、存取業(yè)務(wù)等都可能與反洗錢息息相關(guān)，柜員必須通過長期的學(xué)習(xí)與實(shí)踐提高自身甄別洗錢犯罪行為的能力，在日常的工作中把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)。并通過與客戶的接觸，積極宣傳洗錢等犯罪行為的危害，提高公眾的反洗錢意識(shí)。
二、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別關(guān)，防范冒名辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。由于柜員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，因而與客戶的接觸最為直接頻繁。在很多情況下都是因?yàn)楣駟T疏于核實(shí)審查，給了犯罪分子可趁之機(jī)，通過冒名開戶等手段進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。柜員要提高認(rèn)識(shí)，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等優(yōu)勢條件，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性核實(shí)，仔細(xì)比對(duì)客戶身份證件，對(duì)于疑點(diǎn)客戶應(yīng)引起注意并核查到底。
三、建立反洗錢工作登記簿，定期向反洗錢中心反饋情況。柜員應(yīng)建立專門的反洗錢工作登記臺(tái)帳，對(duì)于日常工作中遇到的可疑開戶及大額資金交易，予以詳細(xì)登記，在業(yè)務(wù)憑證中做好客戶身份資料的留底工作以方便查詢，并及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管部門匯報(bào)，主動(dòng)為反洗錢的監(jiān)察提供資料線索。
四、加強(qiáng)與其他崗位的合作，通力協(xié)作做好反洗錢工作。反洗錢工作本身具有長期性、復(fù)雜性和多渠道等特點(diǎn)，這就要求柜員做好自身工作的同時(shí)加強(qiáng)與其他崗位和部門的合作，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。隨著科技的進(jìn)步，網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行等逐漸成為金融交易的主流渠道使得反洗錢的工作越來越依賴后臺(tái)系統(tǒng)的監(jiān)控甄別，因此需要各部門加強(qiáng)合作共同推進(jìn)反洗錢工作的進(jìn)程。
綜上所述，柜員崗是反洗錢工作中的重要一環(huán)，也是維系前臺(tái)后臺(tái)反洗錢偵查工作的紐帶，在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，面對(duì)越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我們在實(shí)際工作中吸取經(jīng)驗(yàn)，以應(yīng)對(duì)不斷變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。
來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。
公文素材庫友情提示：本網(wǎng)站所有內(nèi)容為共享上傳提供，不涉及任何商業(yè)利益，本站對(duì)此不承擔(dān)任何保證責(zé)任！
Copyright © www.weilaioem.com Corporation, All Rights Reserved 共享時(shí)代 共享你我他 版權(quán)所有