第一篇:壽險(xiǎn)人管工作總結(jié)
壽險(xiǎn)人管工作總結(jié)
201*年已經(jīng)結(jié)束,在整年中,本人根據(jù)個(gè)人業(yè)務(wù)部工作要求,配合個(gè)人業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作的開(kāi)展以及人事管理工作的完善及執(zhí)行,具體總結(jié)如下:
一、本職工作:對(duì)個(gè)險(xiǎn)部組織的人力,營(yíng)銷人員的檔案、文件、收入、品質(zhì)及日常事務(wù)進(jìn)行管理。
二、主要職能:
(1)負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)營(yíng)銷組織的人力狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì),及時(shí)上報(bào)有關(guān)部門(mén);
(2)對(duì)營(yíng)銷人員的業(yè)務(wù)績(jī)效進(jìn)行統(tǒng)計(jì),并對(duì)符合轉(zhuǎn)正、晉升、降級(jí)者予以進(jìn)行相應(yīng)的職級(jí)變動(dòng);
(3)核發(fā)各級(jí)營(yíng)銷人員的傭金、津貼、各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)和扣罰;
(4)發(fā)放、管理《保險(xiǎn)代理資格證書(shū)》;
(5)配合有關(guān)規(guī)定,發(fā)放《個(gè)人代理人展業(yè)證書(shū)》;
(6)定期簽訂《個(gè)人代理保險(xiǎn)合同》、《培訓(xùn)協(xié)議》;
(7)審核、辦理業(yè)務(wù)員離司手續(xù);
(8)辦理營(yíng)銷人員的意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)及養(yǎng)老險(xiǎn)手續(xù)并協(xié)助理賠;
(9)定期分析人力構(gòu)成、收入狀況,及時(shí)上報(bào)有關(guān)部門(mén),積累數(shù)據(jù),為營(yíng)銷隊(duì)伍發(fā)展提供建設(shè)性意見(jiàn);
(10)對(duì)業(yè)務(wù)人員檔案、《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》、《展業(yè)證書(shū)》等進(jìn)行管理;
(11)審核、辦理業(yè)務(wù)人員入司手續(xù);
(12)受理營(yíng)銷人員、客戶的投訴,并對(duì)投訴做出處理;
(13)業(yè)務(wù)人員的日常事務(wù)管理;
(14)協(xié)助其他部門(mén)、科室完成相應(yīng)工作。
三、兼管職能:
參與個(gè)險(xiǎn)部各項(xiàng)集體活動(dòng)的組織、服務(wù)工作。
四、具體工作:
a、考核管理
(1)負(fù)責(zé)全轄壽險(xiǎn)個(gè)人代理人有關(guān)任免、考核、調(diào)動(dòng)與獎(jiǎng)懲等工作的執(zhí)行;
(2)管理制度、工作流程的細(xì)化、改進(jìn)和完善;
(3)對(duì)營(yíng)銷主管進(jìn)行相關(guān)規(guī)定尤其是《基本法》的定期不定期培訓(xùn),培訓(xùn)應(yīng)本著樹(shù)立參訓(xùn)人員對(duì)制度的信任及公司信任度的觀念,宣導(dǎo)內(nèi)容要積極向上,多分析優(yōu)勢(shì),幫助建立“基本法是最好的,制度是最好的”這樣的理念;
(4)考核做到:考核前提前預(yù)警,考核時(shí)公正、公平,考核后嚴(yán)格執(zhí)行考核結(jié)果,真正做到“有法必依,執(zhí)法必嚴(yán)”;
(5)報(bào)表分析詳實(shí)有效,并做到定期分析,按期下發(fā),真正起到表報(bào)分析的作用,為業(yè)務(wù)、增員提供指導(dǎo)性意見(jiàn);
(6)嚴(yán)格按總、分公司要求對(duì)報(bào)批資料進(jìn)行審核并報(bào)批,同時(shí)做好相關(guān)檔案的管理;
b、人員管理
(1)負(fù)責(zé)應(yīng)聘人員有關(guān)手續(xù)檔案信息的辦理;
(2)營(yíng)銷人員人事檔案管理、數(shù)據(jù)的維護(hù)及整理;
(3)入司人員基本信息的審核、登錄;
(4)變動(dòng)資料的登錄及歸檔(含部組變動(dòng)、職級(jí)變動(dòng)、人員離職、增員關(guān)系、育成關(guān)系、輔導(dǎo)關(guān)系的維護(hù));
(5)協(xié)助組訓(xùn)人員的有關(guān)工作;
(6)組織《保險(xiǎn)代理合同》、培訓(xùn)協(xié)議的簽訂;
(7)根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》、《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證書(shū)》、《新產(chǎn)品銷售證書(shū)》及《培訓(xùn)學(xué)員證》的核發(fā)、管理;
(8)審核、辦理業(yè)務(wù)員離司手續(xù)及離司檔案的維護(hù)、管理;
(9)協(xié)助培訓(xùn)科(人員)組織業(yè)務(wù)人員參加保險(xiǎn)代理人資格考試報(bào)名、復(fù)習(xí)工作;
(10)按分公司要求匯總和上報(bào)人力狀況數(shù)據(jù);
c、傭金管理
(1)按月計(jì)算業(yè)務(wù)人員當(dāng)月應(yīng)得的直接傭金(含新、續(xù)保傭金);
(2)按月計(jì)算業(yè)務(wù)人員當(dāng)月應(yīng)得的各項(xiàng)津貼(含崗位津貼、管理津貼、育成津貼、增員津貼、增員獎(jiǎng)金等);
(3)計(jì)算編錄業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金及其他獎(jiǎng)勵(lì);
(4)營(yíng)銷員醫(yī)療保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等福利保障的實(shí)施和管理;
(5)根據(jù)組訓(xùn)人員提供的當(dāng)月個(gè)人營(yíng)銷員考勤記錄,計(jì)算相關(guān)個(gè)人營(yíng)銷員當(dāng)月的扣款;
(7)按月計(jì)算營(yíng)銷員當(dāng)月總計(jì)應(yīng)得傭金(含直接傭金、各項(xiàng)津貼、獎(jiǎng)金、扣款),并報(bào)計(jì)財(cái)部、下發(fā)營(yíng)銷部;
(8)配合公司計(jì)財(cái)部完成傭金發(fā)放工作;
(9)業(yè)務(wù)人員工資卡管理;
(10)全轄各業(yè)務(wù)人員傭金計(jì)算問(wèn)題的答疑及全轄營(yíng)銷人事系統(tǒng)數(shù)據(jù)的維護(hù)。
d、品質(zhì)管理
(1)記錄營(yíng)銷員日常獎(jiǎng)懲信息,品質(zhì)管理信息,并按月匯總,將匯總結(jié)果書(shū)面提供給分公司和個(gè)險(xiǎn)部領(lǐng)導(dǎo);
(2)受理業(yè)務(wù)人員品質(zhì)投訴,記錄受理日期、處理過(guò)程、處理結(jié)果,并存檔;
(3)對(duì)提請(qǐng)投訴之客戶進(jìn)行受理;
(5)受理客服部客戶信息反饋并做出處理提供至客服部;
(6)歷史遺留的違紀(jì)違規(guī)人員;
(7)協(xié)助追繳挪用侵占保費(fèi);
e、部門(mén)安排的其他工作。
第二篇:壽險(xiǎn)客服崗工作總結(jié)
201*年工作總結(jié)
201*年,我公司客服部在省公司客服部的科學(xué)有力指導(dǎo)下,緊密圍繞公司經(jīng)理室提出的“抓穩(wěn)定、夯基礎(chǔ)、防風(fēng)險(xiǎn)、重效益、樹(shù)品牌”的年度工作指導(dǎo)思想,堅(jiān)持“以客戶為中心”,以“管理升級(jí)、服務(wù)升級(jí)”為目標(biāo),不斷強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)、提升服務(wù)技能和創(chuàng)新特色附加值服務(wù),在工作任務(wù)重、人員配備緊張的情況下,較好地完成了省公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)
指標(biāo),對(duì)提升公司服務(wù)質(zhì)量、塑造企業(yè)品牌形象、促進(jìn)一線業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)揮了重要作用,F(xiàn)將201*年客服崗工作情況匯報(bào)如下:
一、工作基本完成情況:
201*年,客服崗在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)和直接(大力)支持下,緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo),注重部門(mén)規(guī)范管理,主動(dòng)靠前服務(wù)一線,延伸放大客服職能,實(shí)現(xiàn)了客戶滿意、領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可、自身提高的預(yù)期目標(biāo),為我公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了良好的后援保障。
(一)、建章立制,注重夯實(shí)工作基礎(chǔ)
201*年,為進(jìn)一步提高工作效率、提升服務(wù)技能、規(guī)范業(yè)務(wù)處理、提升客服滿意度,我部建立健全了一系列管理規(guī)范:
1、嚴(yán)格按照總公司相關(guān)要求,對(duì)客戶回訪、客戶投訴、二線業(yè)務(wù)處理流程和問(wèn)題件跟蹤處理等客服制度及流程進(jìn)行了全面梳理和修訂完善。
(二)防控風(fēng)險(xiǎn)、高度重視回訪工作
201*年,客服部始終把回訪工作作為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的重要抓手,努力做好回訪工作。
1、在公司總經(jīng)理室的高度重視、有力領(lǐng)導(dǎo)下,我部對(duì)公司回訪工作中的重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行了梳理,針對(duì)一些簿弱環(huán)節(jié)加強(qiáng)改進(jìn),并對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題制定了整改措施。
2、加強(qiáng)對(duì)問(wèn)題件的跟蹤處理,與公司各部門(mén)進(jìn)行協(xié)調(diào)溝通,強(qiáng)勢(shì)控制因問(wèn)題件可能引發(fā)的一系列有損公司形象的負(fù)面效應(yīng),確保了公司業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。
3、適時(shí)制定分公司的相關(guān)文件要求,重點(diǎn)宣傳客戶服務(wù)工作的重點(diǎn)難點(diǎn),提供客戶服務(wù)信息,通報(bào)各類違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
4、及時(shí)對(duì)回訪工作進(jìn)行準(zhǔn)確的分析,將客服工作主動(dòng)融入一線展業(yè)、后臺(tái)支援等各項(xiàng)工作中,為公司有針對(duì)性地開(kāi)展運(yùn)營(yíng)管理提供科學(xué)合理的數(shù)據(jù)支撐。
(三)、立足本職工作,樹(shù)立國(guó)壽品牌形象
201*年我崗在做好基礎(chǔ)工作的同時(shí),按照總省公司的相關(guān)要求,陸續(xù)開(kāi)展了“3.15消費(fèi)者維權(quán)日”、“6.16”國(guó)壽客戶節(jié)、“精彩無(wú)限、鶴卡相伴”感恩系列活動(dòng)、“國(guó)壽大講堂”、“健康好幫手”、特約商家專場(chǎng)活動(dòng)、vip客戶體檢等等回饋客戶的活動(dòng),通過(guò)系列活動(dòng)的開(kāi)展,大力宣傳“國(guó)壽1+n”服務(wù)品牌,樹(shù)立公司的品牌形象,增強(qiáng)公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
(四)、努力學(xué)習(xí),提升部門(mén)工作人員的工作能力及自身素質(zhì),同時(shí)加強(qiáng)與各營(yíng)銷部門(mén)的協(xié)調(diào)溝通,緊密配合銷售部門(mén)的工作。我部利用多種形式加強(qiáng)各員工的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),加強(qiáng)客服人員的學(xué)習(xí)能力、專業(yè)能力、溝通能力和執(zhí)行能力等,建立一支高素質(zhì)的客服隊(duì)伍,提升了全員整體綜合素質(zhì),增強(qiáng)了客戶和銷售人員的客服滿意度。
二、專項(xiàng)數(shù)據(jù)
2、效力中止回訪回訪共計(jì)718件
3、即將效力終止共計(jì)210件
4、寬限期回訪共計(jì)2210件
5、個(gè)險(xiǎn)渠道新單處理共計(jì)527件
6、銀保渠道新單處理 共計(jì)252
7、初審新單回訪共計(jì)2346件
8、滿期委托電話回訪共計(jì)57件
9、體檢共計(jì)213人
10、變更電話、地址共計(jì) 41件
11、95519問(wèn)題件共計(jì) 659
12、國(guó)壽鶴卡發(fā)放共計(jì)9242張
13、鶴卡初級(jí)密碼設(shè)置1812張
完成較好的項(xiàng)目原因分析:
1、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,回訪人員責(zé)任心強(qiáng),通過(guò)各種方法、渠道收集客戶新的聯(lián)系電話,以便續(xù)期工作更好地開(kāi)展。
2、加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷伙們的宣導(dǎo),提高了投保單填寫(xiě)的質(zhì)量,尤其是對(duì)新單電話這一項(xiàng),要求柜面初審人員必須做到每單必訪(針對(duì)個(gè)單),以保證新單電話的準(zhǔn)確率。
3、加強(qiáng)對(duì)銀郵部門(mén)的宣導(dǎo)和培訓(xùn),提高銀郵保單的電話準(zhǔn)確率,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)銀郵單子電話的收集,以提高電話準(zhǔn)確率。
完成較差的項(xiàng)目原因分析:
1、續(xù)期繳費(fèi)的單子因投保時(shí)間長(zhǎng),客戶的聯(lián)系電話和家庭地址也早已發(fā)生了變化,客戶多數(shù)南遷無(wú)法聯(lián)系,而客戶又未及時(shí)地至公司柜面進(jìn)行最新聯(lián)系方式變更,造成了回訪人員無(wú)法及時(shí)準(zhǔn)確地聯(lián)系到客戶,造成回訪失敗。
2、個(gè)別回訪人員業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),,主動(dòng)意識(shí)差,缺乏對(duì)回訪工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)“1+n”附加值服務(wù)
201*年我部在做好基礎(chǔ)服務(wù)的同時(shí),緊抓附加值服務(wù),通過(guò)開(kāi)展系列地活動(dòng),打造“國(guó)壽1+n”服務(wù)品牌,讓更多客戶感受到國(guó)壽的“n”種服務(wù),提升公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
201*年我部按分公司的要求,完成了“1+n”系列活動(dòng):
1、3月開(kāi)展了“3.15消費(fèi)者維權(quán)日”活動(dòng)
“與客戶面對(duì)面座談會(huì)”、“一對(duì)多分享”
(四)鶴卡工作及特約商家的簽定
201*年共發(fā)放鶴卡9242張。簽定特約商家家,特約商家分布縣區(qū),涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。新單達(dá)到了100%配發(fā)了國(guó)壽鶴卡。
1、特約商家的維護(hù)溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作,通過(guò)各種渠道對(duì)特約商家暗訪的結(jié)果來(lái)看,結(jié)果良好。
三、201*年的工作打算
1、繼續(xù)加強(qiáng)基礎(chǔ)性工作。不斷完善細(xì)化各項(xiàng)規(guī)章制度,確保各項(xiàng)工作開(kāi)展執(zhí)行到位,實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。強(qiáng)化執(zhí)行力,提高對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)以及客服管理工作的重要性,正確認(rèn)識(shí)和處理業(yè)務(wù)發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關(guān)系,確保我司業(yè)務(wù)科學(xué)持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓(xùn)工作提供自身素質(zhì)及業(yè)務(wù)技能。
2、扎實(shí)抓好各項(xiàng)回訪工作,切實(shí)提高回訪質(zhì)量和成功率,及時(shí)深入的做好專項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)以及數(shù)據(jù)分析,提高新單電話準(zhǔn)確率,做好客戶資料重新收集工作,完善各項(xiàng)回訪資料的收集歸檔。
3、按照分公司的要求,進(jìn)一步提高二線的處理質(zhì)量和時(shí)效,做好日常差錯(cuò)登記,加強(qiáng)各項(xiàng)考核。
4、加強(qiáng)鶴卡、特約商家的管理,提高鶴卡的送達(dá)率及特約商家的走訪工作。
5、密切做好配合銷售部門(mén)的工作。繼續(xù)堅(jiān)持開(kāi)展“送培訓(xùn)進(jìn)職場(chǎng)”工作,建立長(zhǎng)期有效溝通機(jī)制。配合各銷售渠道,在做好客戶資料積累的基礎(chǔ)上,定期不定期深入開(kāi)展客戶資源分析,主動(dòng)發(fā)揮客戶信息庫(kù)的作用,滿足業(yè)務(wù)銷售需求,做好電話輔助保單銷售工作,同時(shí)做好與業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通,提高客服工作的整體滿意度。
6、做好體檢工作保證體檢人員的真實(shí)性,做好與客戶體檢要求的溝通,做一名優(yōu)秀的陪檢員。
總之我們要明白,規(guī)范的管理是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要,提升服務(wù)品質(zhì)是公司競(jìng)爭(zhēng)的需要,在以后的工作中,客服崗要上下齊心,共同努力,為國(guó)壽開(kāi)創(chuàng)美好未來(lái)。
201*年1月3日
第三篇:歸納總結(jié)定期壽險(xiǎn)和終生壽險(xiǎn)
有朋友向我咨詢,定期壽險(xiǎn)和終生壽險(xiǎn)有什么不同呢?我們?cè)谶x擇辦理的時(shí)候應(yīng)該如何選擇呢?下面小編為大家歸納總結(jié)一下,希望一下內(nèi)容對(duì)大家有所幫助!
定期:有一定的時(shí)間限制,超過(guò)時(shí)間被保險(xiǎn)人仍然生存,保險(xiǎn)公司不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。因此,只有保障功能而沒(méi)有儲(chǔ)蓄功能。所以,一般是保費(fèi)低,保障高。
該保險(xiǎn)有一個(gè)約定的期限或到某一年齡,如:20年或到70周歲,在這個(gè)期限內(nèi),因保險(xiǎn)責(zé)任(來(lái)源公文素材庫(kù):www.weilaioem.com)范圍內(nèi)的原因被保險(xiǎn)人身故,保險(xiǎn)公司依據(jù)保險(xiǎn)合同給付一定保險(xiǎn)金額給身故受益人。若在這個(gè)期限內(nèi)被保險(xiǎn)人沒(méi)有死亡,則保險(xiǎn)公司不需要給付保險(xiǎn)金,也不需要返還保險(xiǎn)費(fèi)。定期壽險(xiǎn)是世界上最早產(chǎn)生的壽險(xiǎn)種類。
終身壽險(xiǎn):是指按照保險(xiǎn)合同約定,以死亡為給付保險(xiǎn)金條件,且保險(xiǎn)期間為終身的人壽保險(xiǎn)。終身壽險(xiǎn)能夠?yàn)楸槐kU(xiǎn)人提供終身的保險(xiǎn)保障。投保后,不論被保險(xiǎn)人在什么時(shí)間身故,保險(xiǎn)公司都要按照合同約定給付保險(xiǎn)金。
區(qū)別:終身壽險(xiǎn)與定期壽險(xiǎn)最大的不同,在于其在定期壽險(xiǎn)保障功能基礎(chǔ)上,添加了強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能,具有一定的現(xiàn)金價(jià)值,是終身提供保障的保險(xiǎn)。一般情況下,終身壽險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人生存至某一高齡時(shí),便可獲得保險(xiǎn)金。如果被保險(xiǎn)人在這一年齡前的任何時(shí)候死亡,保險(xiǎn)人都向受益人或法定繼承人給付保險(xiǎn)金。
相比較而言,在其他條件相同的情況下,終身壽險(xiǎn)費(fèi)率比定期壽險(xiǎn)高,但保險(xiǎn)期間更長(zhǎng)。而定期壽險(xiǎn)費(fèi)率比其他壽險(xiǎn)產(chǎn)品低,可以用較少的錢(qián)獲得較高的身故保障;定期壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)期間可靈活選擇,能夠滿足消費(fèi)者特定時(shí)期的保障需求。
各自適合的人群:
定期壽險(xiǎn):1,自己精通投資,而且過(guò)往自己回報(bào)連續(xù)多年較高,或者身邊擁有很多投資智囊團(tuán)和投資增值項(xiàng)目.
2,自己有充分的信心在退休后有足夠錢(qián)應(yīng)付重疾,失能等大額開(kāi)支而心甘情愿
3,暫時(shí)性需要承擔(dān)較大家庭責(zé)任而沒(méi)有太多保費(fèi)資金預(yù)算
終身壽險(xiǎn):如果是在高收入、高成長(zhǎng)性行業(yè)就職,擁有穩(wěn)定、較高收入的人群,可以考慮購(gòu)買(mǎi)。這樣,不僅能為事業(yè)上升和財(cái)富積累階段提供充足的保障,還能免除后顧之憂,對(duì)未來(lái)的生活和養(yǎng)老進(jìn)行合理規(guī)劃,體現(xiàn)保險(xiǎn)的理財(cái)功能。
第四篇:壽險(xiǎn)理賠內(nèi)容的總結(jié)
1.壽險(xiǎn)理賠 又稱核賠,是指當(dāng)被保險(xiǎn)人發(fā)生壽險(xiǎn)保單所約定的保險(xiǎn)事故,向保險(xiǎn)人提出索賠申請(qǐng)和相關(guān)索賠資料后,經(jīng)保險(xiǎn)人審核、調(diào)查并做出賠付或拒賠的行為。
2.壽險(xiǎn)理賠的基本原則
(1)重合同守信用的原則。
(2)實(shí)事求是的原則。
(3)主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。
3.壽險(xiǎn)理賠的時(shí)效問(wèn)題
我國(guó)的《保險(xiǎn)法》在第二十六條明確規(guī)定:
人壽保險(xiǎn)以外的其他保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人,對(duì)保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償或者給付保險(xiǎn)金的權(quán)利,自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起二年不行使而消滅。
人壽保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的權(quán)利,自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起五年不行使而消滅。
4.壽險(xiǎn)理賠的特殊性
(1)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)金給付的確定性。
(2)壽險(xiǎn)理賠不適用損失補(bǔ)償原則。
(3)壽險(xiǎn)理賠中不存在對(duì)施救費(fèi)用進(jìn)行補(bǔ)償?shù)膯?wèn)題。
5.壽險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)與流程處理
通常情況下,壽險(xiǎn)理賠要經(jīng)歷下列流程:接案、立案、初審、調(diào)查、理算、復(fù)核審批、結(jié)案歸檔七個(gè)環(huán)節(jié)。
1.接案
(1)報(bào)案。投保人、被保險(xiǎn)人、受益人自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生后應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人。
(2)索賠申請(qǐng)。索賠是受益人在保險(xiǎn)事故發(fā)生后向保險(xiǎn)人請(qǐng)求按合同約定進(jìn)行給付的行為。
2. 立案
(1)索賠資料的提交
(2)索賠資料受理
(3)立案條件
(4)立案處理
3.初審
初審是理賠人員對(duì)索賠申請(qǐng)案件的性質(zhì)、合同的有效性、索賠材料等進(jìn)行初步審核的過(guò)程。
(1)案卷移入登記
(2)審核保險(xiǎn)合同的有效性
(3)審核出險(xiǎn)事故的性質(zhì)。
(4)審核事故證明材料是否完整、有效。
(5)審核出險(xiǎn)事故是否需要理賠調(diào)查
4.調(diào)查
調(diào)查是指對(duì)保險(xiǎn)事故進(jìn)行核實(shí)和查證的過(guò)程,它對(duì)理賠處理結(jié)果有著決定性的影響。
(1)調(diào)查的原則
(2)調(diào)查的依據(jù)
(3)調(diào)查的方法
5.理算
(1)給付理算
(2)拒付理算
(3)通融賠付
(4)豁免保費(fèi)計(jì)算
6.復(fù)核審批
(1)復(fù)核
(2)審批
7.結(jié)案歸檔
(1)結(jié)案:
1)給付案件的處理
2)拒付案件的處理
3)豁免案件的處理
(2)歸檔
常見(jiàn)的壽險(xiǎn)理賠流程示例:
一、健康醫(yī)療險(xiǎn)理賠流程
1、 被保險(xiǎn)人因罹患疾病辦理理賠時(shí)所需手續(xù):
(1)醫(yī)學(xué)診斷證明或出院小結(jié);
(2)醫(yī)療費(fèi)原始收據(jù);
(3)費(fèi)用清單及結(jié)算明細(xì);
(4)本人身份證或戶籍證明復(fù)印件。
二、意外傷害險(xiǎn)理賠流程
1、發(fā)生意外傷害或住院后應(yīng)及時(shí)撥打保險(xiǎn)公司的客戶服務(wù)電話,了解需要準(zhǔn)備的單證,以便保險(xiǎn)公司快速理賠,需在3日內(nèi)向保險(xiǎn)公司報(bào)案。
2、被保險(xiǎn)人因意外傷害辦理理賠時(shí)所須手續(xù)(住院醫(yī)療保險(xiǎn)需在保險(xiǎn)公司規(guī)定的認(rèn)可的二級(jí)(含二級(jí))以上醫(yī)院住院就診):
(1)醫(yī)學(xué)診斷證明;
(2)有關(guān)部門(mén)出具的意外傷害事故證明;
(3)醫(yī)療費(fèi)原始收據(jù)及處方;
(4)本人身份證或戶籍證明復(fù)印件。
3、保險(xiǎn)公司在所有單證齊全的情況下,在7日內(nèi)會(huì)作出結(jié)案通知,被保險(xiǎn)人或受益人接到通知后,可憑本人身份證和戶籍證明到保險(xiǎn)公司領(lǐng)取賠款。
人壽保險(xiǎn)理賠容易出現(xiàn)的問(wèn)題及對(duì)策
問(wèn)題:
1. 保險(xiǎn)客戶不遵守有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則(尤其是誠(chéng)信原則)從而導(dǎo)致了保險(xiǎn)欺詐,常見(jiàn)的
壽險(xiǎn)欺詐類型有 : 虛構(gòu)事實(shí)、故意不如實(shí)告知、先出險(xiǎn)后投保、冒名頂替、預(yù)謀殺人、醫(yī)患勾結(jié)等等
2. 理賠查詢途徑狹窄
3. 理賠中的徇私舞弊等職務(wù)犯罪
4. 保險(xiǎn)公司自身的經(jīng)營(yíng)決策存在缺陷:“發(fā)展重速度,輕效益”
對(duì)策:
1.加強(qiáng)保險(xiǎn)行業(yè)的內(nèi)部合作
2. 加強(qiáng)與社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)部門(mén)的交流合作
3.加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的政治思想教育、道德品質(zhì)教育、法律意識(shí)教育,保證做到“依法辦事、廉潔自律”,“不越權(quán)、不濫用職權(quán)、不失職瀆職、不以保險(xiǎn)謀私”提高保險(xiǎn)理賠的準(zhǔn)確度。
4. 改革保險(xiǎn)業(yè)績(jī)制度,積極探索保險(xiǎn)收入與保險(xiǎn)賠付相聯(lián)系的業(yè)績(jī)考核制度,最大限度的獲取保險(xiǎn)利益,減少理賠案件數(shù)量和理賠金額
第五篇:保險(xiǎn)(壽險(xiǎn))公司年終總結(jié)
xxx年終總結(jié)
xxx年,在我們發(fā)中國(guó)史冊(cè)上必將留下深深印記的一年,這一年大事頻發(fā),從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會(huì)成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)??無(wú)一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。xxx支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下,在分xx公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我司牢固樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀,努力實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想,通過(guò)全體員工的奮力拼搏,開(kāi)拓創(chuàng)新,勇于進(jìn)取,公司業(yè)務(wù)取得了長(zhǎng)足發(fā)展;仡櫼荒甑墓ぷ,既有成功的經(jīng)驗(yàn),也暴露了一些不足,為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn),改進(jìn)不足,現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。
一、基本經(jīng)營(yíng)情況。
截止至xxx年12月31日,xxx共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)5653萬(wàn)元,其中:個(gè)險(xiǎn)期交保費(fèi)978萬(wàn)元,短期險(xiǎn)保費(fèi)127萬(wàn)元,團(tuán)體年金保費(fèi)279萬(wàn)元,中介業(yè)務(wù)保費(fèi)4270萬(wàn)元。各項(xiàng)指標(biāo)均能較好完成分公司下達(dá)的計(jì)劃任務(wù)。
二、團(tuán)結(jié)一心,個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。
個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù),是公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。201*年伊始,我公司根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施,利用“產(chǎn)說(shuō)會(huì)”、“客戶答謝會(huì)”等多種銷售模式,全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水,經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘,終于取得了豐碩的成果。
核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展,背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度,把展業(yè)和增員結(jié)合起來(lái),通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng),他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著自己的屬員,幫其解困、助其成長(zhǎng)、讓其心安,正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神,讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖,做到了有愛(ài)留人。
三、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo),再創(chuàng)中介輝煌。
今年面對(duì)巨大的挑戰(zhàn),我們并沒(méi)有退縮,按照省、分公司的統(tǒng)一布署和安排,我們積極聯(lián)系各代理機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí),我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力,全司一心,加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模,做到不等、不靠。通過(guò)全司員工和各代理機(jī)構(gòu)的共同努力,我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)4267萬(wàn)元,這一成績(jī)已經(jīng)創(chuàng)造出xxx中介業(yè)務(wù)歷史新高,業(yè)務(wù)規(guī)模是xxx年全年的4倍多。
四、以人為本,誠(chéng)信服務(wù)。
服務(wù)是企業(yè)的生存之本,服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展,還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。因此,我們從未放松過(guò)對(duì)服務(wù)質(zhì)量的要求和服務(wù)技能的提高。對(duì)柜面人員進(jìn)行了培訓(xùn),并統(tǒng)一著裝,使客戶來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)感覺(jué)到更專業(yè)、更方便、更溫馨,全面提升了服務(wù)質(zhì)量和公司的形象。我們堅(jiān)持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念,想客戶所想,急客戶所急。我們辛勤的勞動(dòng),也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同,在以后的工作中,我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。
公司還進(jìn)一步加強(qiáng)了收展隊(duì)伍,使之能更高效地通知客戶及時(shí)交費(fèi)。極大地方便了客戶,同時(shí)也有效地避免因未及時(shí)交費(fèi)導(dǎo)致合同失效而給客戶造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
五、奉獻(xiàn)愛(ài)心,勇?lián)鐣?huì)責(zé)任。
201*年自然災(zāi)害不斷,5·12大地震更是全球震驚,xxx全體員工第一時(shí)間自發(fā)捐款xxx元,把愛(ài)心匯向了災(zāi)區(qū),全司2名中共黨員自愿向組織繳納了特殊黨費(fèi)xxx元。更有多名員工紛紛提出要到抗震救災(zāi)的第一線去,出于當(dāng)時(shí)實(shí)際情況的考慮,公司婉拒了他們的要求。
六、深入開(kāi)展思想政治教育和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。
在精神文明建設(shè)中,我司一直以來(lái)把對(duì)黨員干部的思想教育放在工作的首位,在到學(xué)習(xí)有制度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。全面學(xué)習(xí)了黨的方針、政策和重要會(huì)議精神。通過(guò)學(xué)習(xí),進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子思想和認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了政治敏銳性。
我司一直以來(lái)注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作,以黨中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹全國(guó)系統(tǒng)紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議和治本抓源頭責(zé)任制現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議精神,在各級(jí)公司黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“權(quán)”、“錢(qián)”、“人”三個(gè)核心環(huán)節(jié),采取“教育、改革、立制、監(jiān)督、查處”五位一本的整治措施,標(biāo)本兼治,懲防并舉,齊抓共管,在強(qiáng)化建設(shè),加大預(yù)防力度和監(jiān)督管理上下功夫,有效防范了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理,推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。
七、存在的問(wèn)題和不足。
雖然我們?cè)诠ぷ髦凶鞒隽撕芏嗯Γ有些方面仍有所欠缺,主要表現(xiàn)在:
1、對(duì)理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。主要表現(xiàn)在疲于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展,對(duì)非本職業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)沒(méi)有跟上。
2、思想觀念轉(zhuǎn)變得不夠徹底,對(duì)完全滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要還有一定的距離。
3、隊(duì)伍建設(shè)雖然得到了前所未有的加強(qiáng),但業(yè)務(wù)員展業(yè)技能單一,留存率低等問(wèn)題也凸顯出來(lái)。
4、客服人員日常培訓(xùn)力度不夠,服務(wù)意識(shí)還要提高,服務(wù)水平還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
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